浙江检察网象山讯　“我是银联客服中心的客服，现在可以免费更换低费率的新机，没有任何押金和手续费，新机激活后，老机押金退还，并送满200减100的加油卡。”在河南某写字楼内，自称是银联或POS机公司客服的说话声此起彼伏，十几个年轻人按照公司编好的话术向客户推销POS机。一年多时间，POS机激活费用高达270余万元，全部流入了诈骗团伙账户。

经象山县人民检察院提起公诉，以童某某为首的POS机诈骗案落下帷幕。部分被告人上诉后，近日，宁波市中级法院对该案作出裁定，驳回上诉，维持原判。

以退还押金、低费率为诱饵推销POS机

赵先生是象山县一家超市老板，平时需要使用POS机提供支付服务。2023年2月，他接到一通电话：“现在免费更新低费率POS机，活动期间可以退还旧机押金，还有加油卡赠送，请问您需要吗？”

赵先生回想起来当初激活POS机时确实被扣了299元，一直没退回来。“工作人员”解释说之前的退款渠道被关闭了，现在免费发一台新的POS机，绑定银行卡使用一次便能退还被冻结的资金，送新机要预先支付快递费48元和激活费399元，但这两笔钱均会自动退回新机绑定的银行账户。赵先生听了以后，感觉这次活动很不错，于是添加“工作人员”微信订购，登记收件信息。

没过多久，赵先生收到了快递寄来的POS机，他支付了快递费，并按照“工作人员”的提示，绑定银行卡刷了一笔399元的激活费。“工作人员”便通过微信退回48元快递费，但却不见399元的激活费。追问下，赵先生被告知激活费是系统自动返还，且要延时到账，须使用POS机半年，每个月刷满5万元才能退还，旧机押金退款也需要7个工作日办理。

“说好的0.38%的费率，用下来发现根本就不是那么回事。”赵先生愤然道，要说法的时候一会客服、一会售后，还有VIP微信群，用各种理由搪塞，就是没有退钱，后来“工作人员”索性玩起了“失踪”，不回复消息，也不接语音电话，问题根本没法解决。

一气之下，赵先生报了警，一个以激活POS机扣费为名的诈骗组织逐渐浮出水面。

利用信息差将激活费收入囊中

2021年，童某某在河南成立某网络科技有限公司，招聘徐某某、沈某、杜某某、常某某等人，共同实施POS机诈骗。

“我负责公司整体运营，徐某某是公司财务、售后兼业务组长，沈某等三人都是业务组长，每组有10几个业务员。”童某某交代，这是公司的结构及分工，自己做过多种正规品牌POS机的二级代理，之前以地推为主，偶然的机会知道电销来钱快，便动起了歪心思。

童某某事先准备好POS机推销及售后话术，并提供大量被害人信息。同年10月，业务员冒充官方客服，通过拨号软件拨打电话进行推广，以免费赠送低费率POS机为噱头，用“退还旧POS机押金”“激活费用秒刷秒到账”等话术欺骗被害人，一步步诱导被害人支付激活费。若被害人问起激活费，业务员则谎称延时到账或以半年后自动退还、刷够流水等理由搪塞，直至他们忘记。

“一开始说的加油卡实际上是抵扣优惠，低费率指扫码费率，并不是刷卡费率，也根本没有退还旧机押金这回事，这么说是为了吸引客户使用我们推销的POS机，后面收取48元快递费，一方面可以减少POS机的成本损失，另一方面，客户会更容易掉进激活399元的陷阱。” 徐某某、沈某等人均承认，公司靠激活费营利，编造退还旧机押金等话术骗取客户信任是诈骗行为，但因为能挣到钱且工作还不累，就一直干着。

其实，所谓的激活费是POS机支付公司的系统接入费，只有绑定银行卡完成首刷，才能使用POS机。POS机支付公司要求代理商明确告知商户，收取接入费实行自愿原则，以签约服务费形式收取，不退还商户。而童某某及其公司却利用这一信息差，向商户隐瞒激活POS机要扣费的实际情况，大力推销骗取激活费。商户的激活费转入POS机支付公司账户，该公司扣除一定手续费后，其余再转入童某某公司账户。

固定客观性证据认定案件事实

不少被害人因为激活费迟迟未返还，才意识到上当受骗，但因金额小且POS机能正常使用，大多数便没有报案。正因如此，童某某在一年半左右时间内，疯狂诈骗，涉案金额达270余万元，被害人达7000余人。

该案呈现出犯罪嫌疑人、被害人众多，公司内部分工明确，涉案金额小但笔数多等特点，且涉案人员参与诈骗的时间长短均不一致，这对证据的收集固定带来了很大挑战。2023年3月，象山县检察院受公安机关邀请依法提前介入该案。检察官重点从涉案人员入职时间、主观有无非法占有故意、微信账单电子数据固定等方面引导侦查取证。

2023年6月至11月，公安机关将该批案件拆分成9个先后移送象山县检察院审查起诉。在审查起诉主犯童某某等3人涉嫌诈骗案时，辩护律师提出童某某等人推销出POS机后存在退款行为，不具有非法占有的目的，不构成诈骗犯罪，后续未退款行为属于民事违约行为。对此，检察机关制发退回补充侦查提纲，督促公安机关核实涉案POS机实际激活与先行垫付数量、POS机退款数量，明确全案以及各业务组长、业务员的诈骗金额等。

经审查，针对连续使用POS机满半年且达到一定流水的客户，童某某公司仅退款几十台，POS机支付公司因投诉先行赔付近千台，退款金额占涉案POS机激活总费用的小部分，其中含有大量因投诉、报警等原因才不得不退款的情况，童某某等人的行为实质是以非法占有激活费为目的，从而骗取被害人钱款。结合客观性证据，认定童某某、徐某某返还激活费不构成诈骗的辩解不成立。

2024年1月开始，象山县检察院以涉嫌诈骗罪先后将童某某、徐某某等41名犯罪嫌疑人起诉至法院，法院作出一审判决，上述人员分别被判处有期徒刑七个月，缓刑一年二个月至十一年六个月不等，并各处罚金3000元至20万元不等。

据了解，全国多地出现了以低费率、退押金、免激活费等为名的电销POS机诈骗案件，实际操作中套路满满，受害人数亦日渐增多，但因个人损失不大，报警人数寥寥无几，因此POS机诈骗团伙通常是诈骗金额达到一定程度才会被公安机关侦破。检察官提醒POS机品牌支付机构应当重点关注此类消息，强化下级代理商管理，避免出现打着正规旗号干着犯法勾当的案事件，同时要及时告知POS机用户，不要轻信所谓的POS机推销电话，以防上当受骗。对于POS机用户来说，应当慎重核实来电是否为POS机正规支付机构，必要时可与相关人员进行核实确认，不轻易使用来源不明的POS机设备，如果不幸跳入“低费率陷阱”，保留好证据后及时报警。