浙江检察网龙泉讯　“发福利！仅为负债50万元以上的人提供！只要下载‘xxx扶贫基金’APP，出门做‘贡献’便可获得国家扶贫金130万元！”社交媒体上，几行大字吸引了刘某某的注意，已至中年的他，生意失败、债台高筑，正发愁怎么筹钱还债，这条信息正可谓是雪中送炭。刘某某随即下载了该APP，并根据软件客服的提示远赴外省做“贡献”。

“百万诱惑”迷人眼：轻信谎言入骗局

2024年12月19日，刘某某根据“xxx扶贫基金”APP客服的指示远赴上海，与一名男子顺利接头，并于次日共同前往江苏省苏州市。然而，APP客服却向刘某某提出了一个“奇怪”的要求：“领取奖励的必备条件是银行卡内有流水，现在我们把一笔资金打进你的卡里，由你取现后转交给你的对接人，这样有流水的条件便可以满足了。”这般异常的要求之下，刘某某也敏锐地意识到，自己此次的行为就是反诈宣传中反复重点强调的“洗钱”！

但“重赏之下必有勇夫”，刘某某依旧坚信只要听从吩咐，把事情办好，就能获得130万元的奖励，所以即使这是一次违法犯罪的报酬，他还是决定铤而走险。在该男子的指挥下，刘某某只身来到金店购买了50克黄金，并取现1.8万余元，均转交给了对方。当刘某某正准备继续操作时，收到了来自银行的风险提示，告知其因卡内钱款来路不明，银行卡被暂时封控。刘某某无奈停止操作，同时也和男子承诺解封后再行操作，后二人分开。

违法资金落手中：贪念作祟“黑吃黑”

“银行卡是否已经解封？如果解封请尽快与我联系，我才能为你申请扶贫基金哦！”刘某某在回家后，天天都会收到“xxx扶贫基金”APP的催促。直到几天后，刘某某突然发现自己欠下的网贷竟然到期自动扣款了。他这才发现，自己的银行卡已经解封，除了被自动扣款的1万余元，剩下的20余万元原封不动的躺在他的银行账户中，一个邪恶的念头从刘某某的脑海中悄悄萌发……

之后，APP客服多次询问刘某某银行卡是否解封，但刘某某一边谎称仍未解封，一边将卡内钱款用于支付房屋租金、购物消费等支出，共计8000余元。虽没收到“扶贫金”，但这笔意外收获却让他解了眼前的“难关”。直到有一天，一个来自公安的电话，打破了他所营造的“平静”……

天网恢恢疏不漏：一朝获刑悔当初

这来路不明的钱究竟从何而来？

远在广州的张某某揭开了谜底。因遭遇电信诈骗，张某某账户内的的27万余元被转出至刘某某的账户之中。所幸及时报警，银行已对刘某某的银行卡进行管控，并在刘某某对资金大额取现后，再次将卡内剩余20万余元冻结。经过案件关联，刘某某的银行卡被锁定为一级银行卡，刘某某也被列为嫌疑人。在其到案后，公安机关将其卡内剩余的20万余元依法返回被害人张某某，挽回了张某某的大部分损失。自此，一场“黑吃黑”的大戏也落下帷幕。

“我真是太后悔了！因为自己负债累累，只想着一夜暴富，转移钱款时，总觉得不是自己的钱，就不管不顾，最终还是要付出法律的代价。”在检察官提审时，刘某某悔恨地说道。

案发后，刘某某如实供述犯罪事实，积极退缴其截留款项22000元。龙泉市人民检察院以刘某某涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪提起公诉。2025年5月27日，刘某某被龙泉市人民法院判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金3000元。

“部分群众因法律意识不足，为牟利出售银行卡、代提现或协助转移资金，可能构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪或帮助信息网络犯罪活动罪，面临刑事处罚。”检察官提醒道，“法律红线不可碰，诈骗无孔不入，切勿因小利成为犯罪帮凶！”